منعت سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) فرع بنك HDFC Bank في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) من استقطاب عملاء جدد، وذلك بعد مخاوف تنظيمية أُثيرت في وقت سابق من هذا العام.
وأكدت السلطة في بيان لـ"خليج تايمز" يوم السبت: " أنه تم إصدار إشعار بالقرار يقيد فرع بنك HDFC Bank Limited في مركز دبي المالي العالمي من استقطاب عملاء جدد، وذلك بتاريخ 25 سبتمبر 2025".
وأصبح التوجيه، المطبّق اعتبارًا من 26 سبتمبر، يحظر على الفرع الترويج أو استقطاب أو التعامل مع أي عملاء جدد لم ينهوا عملية الانضمام قبل 25 سبتمبر. ويسري القيد على أنشطة تشمل تقديم المشورة بشأن المنتجات المالية، وترتيب الصفقات الاستثمارية، وترتيب القروض، وتقديم الاستشارات الائتمانية، وتنظيم خدمات الحفظ.
وسيواصل العملاء الحاليون تلقي الخدمات، كما سيُسمح لأولئك الذين عُرضت عليهم منتجات قبل صدور الإشعار بإتمام عملية الانضمام. وسيظل القيد ساريًا إلى أن يتم تعديله أو إلغاؤه بشكل صريح من قبل سلطة دبي للخدمات المالية.
وفي 27 يونيو، كانت "خليج تايمز" قد أفادت أن بنك HDFC، وهو أكبر بنك في القطاع الخاص بالهند، قد خضع لرقابة السلطة إثر اتهامات ببيع سندات عالية المخاطر من فئة Credit Suisse Additional Tier-1 (AT1 لمستثمرين أفراد في الإمارات، متجاوزًا معايير حماية المستثمرين.
وزعم عدد من المستثمرين أن سجلات "اعرف عميلك" (KYC) قد تم التلاعب بها لتصنيفهم كـ"عملاء محترفين"، وهو شرط ضروري لمثل هذه المنتجات عالية المخاطر. وقال البعض إن صافي ثروتهم قد تم تضخيمه على المستندات دون علمهم.
وقال المقيم في دبي، فارون ماهدان، الذي أفاد بخسارة 300 ألف دولار نتيجة انهيار سندات Credit Suisse، إن قرار سلطة دبي للخدمات المالية خطوة في الاتجاه الصحيح لكنه غير كافٍ.
وأضاف ماهدان في تصريحات لـ"خليج تايمز": "أرحب بهذا الإجراء، لكن منع HDFC من استقطاب عملاء جدد يكاد يكون ضئيلاً مقارنة بالأضرار التي حدثت بالفعل. أكثر من مئة مستثمر فقدوا أكثر من 100 مليون دولار من مدخراتهم. على المنظمين أن يذهبوا أبعد من ذلك إذا كان الهدف تحقيق المساءلة الحقيقية".
وتأتي هذه التطورات في دبي في وقت بدأت فيه كل من مديرية إنفاذ القانون (ED) وجناح الجرائم الاقتصادية (EOW) في الهند تحقيقات بشأن ممارسات البنك بعد ظهور شكاوى مماثلة هناك.
وقد تم إصدار إخطارات لمسؤولين كبار في بنك HDFC، بمن فيهم المدير العام، كما رُفعت شكاوى إلى الشرطة في عدة ولايات.
وفي إفصاح لبورصة مومباي والبورصة الوطنية للهند يوم الجمعة، قال بنك HDFC إن فرعه في مركز دبي المالي العالمي كان لديه 1,489 عميلًا حتى 23 سبتمبر. وأشار البنك إلى أن عمليات دبي "غير مؤثرة" في مركزه المالي العام، ومن غير المرجح أن يكون لها أي تأثير ملموس على أدائه.
وأضاف الإفصاح أن البنك "قد بادر بالفعل باتخاذ الخطوات اللازمة للامتثال للتوجيهات"، مؤكداً التزامه بالعمل مع سلطة دبي للخدمات المالية من أجل "معالجة المخاوف بسرعة وتصحيح الأوضاع".