كشف تحقيق أجرته صحيفة "الخليج تايمز" عن عصابة تداول عبر الإنترنت في الإمارات تعمل على تنفيذ عملية احتيال عالية المخاطر من خلال مراكز اتصال احتيالية، ومنصات تداول مزيفة، وشركات وهمية أنشئت لتحويل أموال المستثمرين.
وتظهر الوثائق والشهادات والاتصالات الداخلية أن هذه العصابة تقف وراء مجموعة من المنصات المشبوهة بما في ذلك Sigma-One Capital، DuttFx، EVM Prime، UTrade، EVA Markets، وCore Financial Markets وغيرها، والتي تركت مئات المستثمرين في خراب مالي في الأشهر الأخيرة.
تم الترويج لهذه المنصات من خلال المكالمات الباردة العدوانية ولوحات التحكم الأنيقة عبر الإنترنت، ولم يتم ترخيصها أبدًا من قبل المنظمين في الإمارات. بعضها لم يكن موجودًا حتى خارج نطاق موقع ويب، وقد خرجت عن الخدمة منذ ذلك الحين.
بينما لا تستطيع "الخليج تايمز" التحقق بشكل مستقل من الحجم الكامل للاحتيال، فإن المحادثات مع الضحايا والمطلعين تشير إلى خسائر تقدر بملايين الدولارات. وقد رفع العديد من المستثمرين شكاوى للشرطة أو لجأوا إلى المحاكم للحصول على تعويض.
خضعت الشبكة لتدقيق متجدد بعد أن نشرت "الخليج تايمز" تقريرًا يكشف عن "جلف فيرست للوسطاء التجاريين"، التي أغلقت فجأة واختفت، تاركة وراءها سلسلة من العملاء المحتال عليهم. في أعقاب ذلك، تقدم العشرات من المبلغين عن المخالفات والضحايا والموظفين السابقين، مما أدى إلى تحقيق أعمق.
نموذج السمسرة الخادع
في قلب عملية الاحتيال يوجد نموذج سمسرة خادع يُعرف بنظام "B-book". على عكس الوسطاء المرخصين الذين يمررون الصفقات إلى السوق الحقيقية (A-book)، يراهن وسطاء B-book ضد عملائهم ويربحون عندما يخسر المستثمرون.
أوضح موظف سابق في "جلف فيرست" طلب عدم الكشف عن هويته: "أنت لا تتداول في السوق الحقيقية. أنت تقامر ضد المنزل، والمنزل مُعد للاحتيال".
لزيادة احتمالات فوزهم، يقوم الوسطاء بالتلاعب بالصفقات عن طريق تأخير التنفيذ، وتوسيع الفروق، وإطلاق وقف الخسارة المبكر، وأحيانًا حتى عرض أرباح وهمية لإغراء العملاء باستثمار المزيد.
وقد عُرض على بعض المستثمرين أدوات مثل "قمح.فوري" (wheat.spot) التي لا وجود لها.
وقال مدير علاقات سابق آخر: "لا يمكننا أن نقول إننا سنسرق أموالك. لذلك نجعل الأمر يبدو وكأنك خسرتها في صفقة سيئة. ثم نلومك، ونقول إنك لم تتبع التعليمات أو أسأت فهمها. بمجرد أن يصبح حسابك فارغًا، نقطع الاتصال. وإذا أصررت، فقد يصبحون عدائيين".
ومن منا لا يعرف ذلك أفضل من الضحايا؟ قال "أ.ك."، أحد سكان دبي، إنه خسر 150 ألف درهم عبر ثلاث منصات مؤخرًا. عندما واجه "مدير العلاقات" المعين له، ضحك الرجل:
"هل تعلم كم عدد الأصفار في مائة وخمسين ألف درهم؟" وقال إن المكالمة انتهت بوابل من الشتائم والتهديدات. "هذا الصوت لا يزال يتردد في رأسي"، قال "أ.ك." لـ "الخليج تايمز"، مشاركًا تسجيلًا صوتيًا للتهديدات. "لقد بنوا ثقتي على مدى أشهر، ثم انقلبوا بين عشية وضحاها."
وقال "إس.جيه."، الذي يُزعم أنه خسر 232 ألف دولار لـ Sigma-One Capital، إن وكيله لم يضغط عليه فقط للدخول في مراكز تحوط خطرة، بل تلاعب أيضًا بالصفقات.
قصص "أ.ك." و"إس.جيه." ليست فريدة من نوعها. وقد وصف عشرات الضحايا تكتيكات مماثلة، كل منها موجه من خلال دليل مكتوب بعناية ينبع من مراكز الاتصال التي تتخذ من دبي مقراً لها.
وتشكل مراكز الاتصال هذه العمود الفقري التشغيلي لعملية الاحتيال. وقد تحققت "الخليج تايمز" من وجود ما لا يقل عن سبعة مراكز من هذا القبيل في جميع أنحاء المدينة، كل منها يضم ما بين 50 و 200 وكيل مبيعات عبر الهاتف.
تُظهر الاتصالات الداخلية أنهم جزء من نفس العصابة. لأسباب قانونية، تحجب "الخليج تايمز" أسماء المراكز والأفراد المتورطين.
كل صباح، تقل الحافلات الموظفين من جميع أنحاء المدينة وتوصلهم إلى مواقع مثل IMPZ و Business Bay، حيث تبدأ الإحاطات الساعة 9:15 صباحًا.
يقول محمد زبير (اسم مستعار)، 26 عامًا، الذي استقال بعد أن رأى عميلًا يخسر 30 ألف دولار: "قيل لنا: تجنبوا السكان المحليين والمسؤولين الحكوميين لأن ذلك محفوف بالمخاطر".
يُعطى الوكلاء حصصًا يومية لإقناع السكان بإيداع 1000 دولار كحد أدنى. قال موظف سابق: "أغلق قبل العاشر من الشهر وستحصل على 900 درهم. العملاء الذين يأتون لاحقًا يحصلون على 200 درهم".
وأضاف: "كانت الرواتب والعمولات، التي تُدفع دائمًا نقدًا، تصل في أكياس. كان الطعام يُقدم داخل المبنى".
وصف زبير، الذي عمل لفترة وجيزة في مكتب Business Bay، الأمر بأنه "مال حرام".
يتم تحويل جزء كبير من الأموال التي يتم جمعها بواسطة مراكز الاتصال هذه إلى شبكة من الشركات الوهمية التي تتظاهر بأنها شركات شرعية، تتراوح من شركات برمجيات إلى واجهات للتجارة الإلكترونية.
عنوان متكرر على فواتير الدفع هو سي شعيب، دبي. وجدت "الخليج تايمز" هذا الموقع مدرجًا في وثائق من عدة مشاريع، بما في ذلك شركة برمجيات قامت بفوترة ضحية من Sigma-One بمبلغ 18,350 درهمًا، وشركة تجارة إلكترونية تسمى Core White Marketing. لم يتم العثور على أي من هذه الشركات تعمل في العنوان المذكور.
وقال مغترب كيرالي إنه حول 500 ألف درهم، مدخرات مخصصة لتعليم طفله، معتقدًا أنه يستثمر من خلال Gulf First Commercial Brokers في منصة تسمى Core Financial Markets.
قال: "الآن الموقع لا يفتح حتى".
وأضاف ضحية آخر فقد 175 ألف درهم: "قيل لنا إن هذه الشركات مصرح لها بتحويل أموالنا إلى المنصة. لقد صدقناهم".
حاليًا، يوجه وكلاء مراكز الاتصال المستثمرين نحو كيان جديد يسمى Grow Plus Markets، والذي يدعي أنه مسجل في جزر القمر ويُدرج أيضًا عنوان سيه شعيب في أوراقه. لكن زيارة ميدانية لـ "الخليج تايمز" لم تجد أي شركة من هذا القبيل هناك. مثل الآخرين المذكورين في هذا التحقيق، Grow Plus Markets غير مرخصة من قبل أي جهة تنظيمية في الإمارات، بما في ذلك سوق دبي المالي (DFM) أو هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA). لم يتوفر تعليق من هيئة الأوراق المالية والسلع بسهولة.
تحذر هيئة الأوراق المالية والسلع على موقعها الإلكتروني المستثمرين من الأفراد الذين يقومون بتزوير وثائق تُنسب زوراً إلى الهيئة، بما في ذلك تلك التي تحمل شعارها وتوقيعات مزيفة. غالبًا ما تتعلق هذه الوثائق بتمويل وقروض تقع خارج نطاق تنظيم هيئة الأوراق المالية والسلع. وتحث الهيئة الجمهور على التحقق من وضع أي شركة عبر قائمتها الرسمية للكيانات المرخصة.
في عام 2018، حكمت محكمة في دبي على المغترب الهندي سيدني ليموس ومحاسبه بالسجن 517 عامًا لإدارة Exential، وهو مخطط فوركس وهمي وعد بعوائد سنوية بنسبة 120 بالمائة. في نفس الوقت تقريبًا، حُكم على مالك نوريد عوان، الرئيس التنفيذي لشركة MMA Forex في دبي، بالسجن عامين بتهمة الاحتيال.
المالكون الوكلاء
منذ ذلك الحين، تكيف مشغلو عمليات الاحتيال. لم يعدوا يقودون المخططات بأنفسهم، بل يختبئون الآن وراء طبقات من الشركات الوهمية والمالكين الوكلاء – وهي استراتيجية مصممة لإبعاد أنفسهم عن المسؤولية.
تُظهر التحقيقات أن الأفراد المدرجين في الرخص التجارية لهذه الشركات غالبًا ما يكونون مجرد واجهات ليس لهم دور أو سلطة حقيقية.
في عدة حالات، يهرب الأشخاص المذكورون في الوثائق الرسمية من البلاد قبل وقت طويل من ظهور عملية الاحتيال. وبحلول الوقت الذي تُقدم فيه الشكاوى أو تُصدر الأحكام، يكون الضرر قد وقع.
ربح عمران موغول، أحد سكان أبوظبي، الذي خسر 140 ألف درهم لـ DuttFx، قضية قضائية مؤخرًا. وفي الشهر الماضي، حُكم بالسجن لمدة ثلاثة أشهر تتبعها الترحيل على الرجل الذي كان الحساب المصرفي لـ DuttFx باسمه، بالإضافة إلى مدير العلاقات الذي تعامل مع صفقات عمران. لكن بالنسبة لعمران، لم يجلب الحكم سوى القليل من العزاء.
قال لـ "الخليج تايمز": "لقد ذهبوا. أخذت قرضًا بنكيًا بقيمة 176 ألف درهم للاستثمار. لا زلت أدفع الأقساط. حياتي دمرت".
كما قدم محمد بلال سعيد، أحد سكان أبوظبي، الذي خسر 50 ألف دولار لـ Sigma-One Capital، شكوى للشرطة.
"وضعوا اسم شخص آخر على الترخيص. لا تعرف من تتعامل معه حتى فوات الأوان."
يقول نايجل سيلتوي، الرئيس التنفيذي لـ Insight Discovery، وهي شركة استخبارات سوقية مقرها دبي، إنه "مقلق للغاية" أن العديد من شركات التداول عبر الإنترنت غير المنظمة والاستثمار في الفوركس تستمر في العمل في الإمارات.
"لدى المستثمرين الكثير من الخيارات المشروعة، فلماذا تخاطر بمدخراتك مع كيان غير قانوني وغير منظم؟"
"المنصات غير المنظمة غالبًا ما تعد بعوائد عالية بأقل قدر من المخاطر. هذه علامات حمراء. لسوء الحظ، لا يدرك العديد من الأفراد ذلك إلا بعد فوات الأوان بعد خسارة الأموال دون حماية قانونية."
مقيم في أبوظبي خسر 734 ألف درهم في عملية احتيال تجاري لا يزال يتعرض للمضايقات من قبل الوكلاء بعد 5 سنوات من تحذير من عملية احتيال في الإمارات العربية المتحدة: حذر السكان من المحتالين الذين يستخدمون اسم شركة تجارية عملية احتيال رومانسية مزيفة تترك امرأة مدينًا بمبلغ 26 ألف دولار