قال أحد الخبراء إنه من المتوقع أن تتغير أولويات الاستثمار في عام 2025 استجابة لتصاعد التوترات التجارية، وتزايد التفتت الاقتصادي، وتطور التحالفات الجيوسياسية.
يواجه الاقتصاد العالمي حالياً اضطرابات، مدفوعة جزئياً بالرسوم الجمركية الأمريكية الأخيرة. وفي المقابل، تُعاد صياغة السياسات النقدية للتعامل مع حالة عدم اليقين المستمرة. وفي مقابلة مع صحيفة "خليج تايمز"، صرّح خوسيه توماس، مدير إدارة الثروات في شركة إليكسير ويلث برايفت: "على الرغم من التقلبات التي تشهدها الأسواق العالمية، لا يزال اقتصاد الإمارات العربية المتحدة صامداً. ومع ذلك، ستوفر الأشهر المقبلة فهماً أعمق لكيفية تأثير هذه التطورات العالمية على الاقتصادات العالمية، بما في ذلك الإمارات العربية المتحدة".
مع إعادة تقييم سلاسل التوريد، من المرجح أن يركز المستثمرون على القطاعات المرنة مثل التكنولوجيا والبنية التحتية والسلع. وأشار توماس إلى أنه سيكون هناك أيضاً تركيز متزايد على التنويع عبر المناطق وفئات الأصول للتخفيف من المخاطر الجيوسياسية.
الاستثمارات الخارجية هي استراتيجيات مالية مُهيكلة تستفيد من الأسواق العالمية لحماية الأصول، وتحقيق الكفاءة الضريبية، وتنويع المحافظ الاستثمارية. يستخدم المستثمرون المناطق الخارجية للوصول إلى فرص عالمية مع تحسين المزايا التنظيمية. وصرح توماس قائلاً: "تتضمن الاستراتيجية الخارجية المُخططة جيداً تقييم الامتثال القانوني، وفهم الآثار الضريبية، ومواءمة هياكل الاستثمار مع الأهداف المالية الشخصية أو المؤسسية. ويكمن مفتاح النجاح في العمل مع مستشارين خبراء قادرين على التعامل مع تعقيدات الأسواق المالية العالمية مع ضمان الالتزام باللوائح التنظيمية".
تُشكّل السياسات الحمائية وتشديد اللوائح التنظيمية تحدياتٍ وفرصاً للاستثمارات الخارجية. تشمل هذه التحديات زيادة أعباء الامتثال، واحتمال فرض ضوابط على رأس المال، وتقلبات الأنظمة الضريبية. ومع ذلك، أشار توماس إلى أن الفرص تكمن في الولايات القضائية التي لا تزال تُقدّم سياساتٍ مُلائمة للمستثمرين، وبنيةً تحتيةً ماليةً متينة، واستقراراً جيوسياسياً. فمن خلال اختيار أسواقٍ مُنظمةٍ جيداً وتنويع استثماراتها عالمياً، لا يزال بإمكان المستثمرين تحقيق مرونةٍ في محافظهم الاستثمارية وكفاءةٍ ضريبية. وأضاف: "ينبغي أن ينصبّ التركيز على الشفافية، والهيكلة السليمة، والمرونة في التكيف مع اللوائح التنظيمية المُتطوّرة".
يُحدث الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة ثورةً في استراتيجيات الاستثمار من خلال تحسين تحليل السوق، وتقييم المخاطر، وتحسين أداء المحفظة الاستثمارية. وقد أثبت نظام الذكاء الاصطناعي كفاءته من خلال تحليل البيانات الضخمة والحصول على نتائج آنية. وقد بدأ العديد من المستثمرين باستخدام هذه الطريقة لتقليل المخاطر، وتحسين عملية اتخاذ القرارات، وزيادة الأرباح.
تتيح التحليلات التنبؤية التحديد المبكر لاتجاهات السوق، بينما تُحسّن نماذج التعلم الآلي تخصيص الأصول بناءً على بيانات آنية. وصرح توماس قائلاً: "في الإمارات العربية المتحدة، تتبنى المؤسسات المالية بشكل متزايد أدوات الذكاء الاصطناعي لتحسين خدمات إدارة الثروات، وتحسين نمذجة المخاطر، وتخصيص محافظ الاستثمار. إن توجه الإمارات نحو ابتكار التكنولوجيا المالية وتبني الذكاء الاصطناعي يضعها في صدارة المنطقة في مجال حلول الاستثمار الذكية".
أصبحت العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) الآن جزءاً لا يتجزأ من استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل نظراً لتزايد التدقيق التنظيمي، وتغير توجهات المستثمرين، والتزامات الشركات بالاستدامة. تُقلل المحافظ الاستثمارية المتوافقة مع هذه المعايير من المخاطر المرتبطة بتغير المناخ، وإخفاقات الحوكمة، وعدم الاستقرار الاجتماعي، مما يؤدي إلى عوائد أكثر استقراراً بمرور الوقت. وتُظهر الشركات التي تُطبق هذه المعايير أداءً مالياً أفضل على المدى الطويل. وصرح توماس قائلًا: "تُظهر الشركات التي تتبع ممارسات بيئية واجتماعية وحوكمة قوية مرونةً وقدرةً على التكيف، مما يجعلها جذابةً للمستثمرين الذين يُركزون على المستقبل. ومع توجه السياسات العالمية نحو الاستدامة، ستواصل استثمارات ESG اكتساب زخمٍ كركيزة أساسية للحفاظ على الثروات".
تعتمد استراتيجية توزيع الأصول العالمية المُحكمة الهيكلة على التنويع عبر المناطق الجغرافية والقطاعات وفئات الأصول. وصرح توماس قائلاً: "ينبغي أن يشمل التوزيع الأمثل للأصول مزيجاً من الاستثمارات، بدءاً من الأكثر جرأةً ووصولاً إلى الأكثر أماناً، بما يضمن عوائد أفضل".
لتخفيف المخاطر وتعظيم العائدات، يقدم توماس التوصيات التالية:
• تنويع الاستثمارات عبر الأسهم والدخل الثابت والسلع والأصول البديلة.
• استراتيجيات توزيع الأصول - حاول تحليل المخاطر وتحسين عائد تعديل المخاطر. حدد جدولاً زمنياً لتحقيق الأهداف، وتوافق دائم مع ظروف السوق.
• دمج الاستراتيجيات الدفاعية من خلال تخصيص الاستثمارات للذهب والأصول الحقيقية والأدوات ذات التقلبات المنخفضة.
• الاستفادة من تخصيص الأصول التكتيكي للاستجابة للتحولات الاقتصادية الكلية والمخاطر الجيوسياسية.
• استخدم التحوط في العملات للحماية من تقلبات أسعار الصرف.
حافظ على مرونة استثماراتك من خلال المراقبة المستمرة للمؤشرات الاقتصادية وتعديل استثماراتك وفقاً لذلك. من خلال دمج هذه المبادئ، يمكن للمستثمرين بناء محافظ استثمارية مرنة قادرة على تجاوز تقلبات السوق واغتنام فرص النمو.