"نيوجين": رائدة التحول الرقمي في القطاع المالي أوسطياً
تسهم شركة "نيوجين" في تعزيز التحول الرقمي في القطاع المالي بالشرق الأوسط من خلال الابتكار والاستثمارات الاستراتيجية، وستستمر في استكشاف الفرص المتاحة في المنطقة، بحسب تصريحات مسؤول تنفيذي لدى الشركة.
وأوضح"فيفيك بهاتناغار"، نائب الرئيس الأول ورئيس الأعمال لمنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا في شركة "نيوجين سوفتوير"، أن منطقة الشرق الأوسط تتقدم في مجال التحول الرقمي وأن الشركة قد عززت مكانتها من خلال التوسع الاستراتيجي.
وقال بهاتناغار لوكالة "بي تي آر": "نحن نستكشف الفرص في البحرين وعمان ومصر، حيث يتزايد الطلب على التحول الرقمي بسرعة".
تأسست شركة نيوجين سوفتوير قبل أكثر من 30 عاماً بهدف مساعدة المؤسسات على تحقيق التميز التشغيلي. في أوائل التسعينيات، طرحت الشركة منتجات متخصصة في إدارة المحتوى، والتصوير، وسير العمل.
اليوم، أصبحت الشركة مزوداً رائداً لمنصة تحول رقمي موحدة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، مع قدرات أتمتة العمليات، وخدمات المحتوى، وإدارة التواصل.
وقال بهاتناغار: "لقد واصلنا تطوير استراتيجية منتجاتنا وقمنا بتجديد بيان مهمتنا وهو: "تحويل الأعمال من خلال ربط الأنظمة والعمليات والأشخاص والأشياء بشكل مبتكر".
مقتطفات من المقابلة:
هل يمكنك أن تشاركنا لمحة عامة عن رحلة نيوجين في الشرق الأوسط ونموها في السنوات الأخيرة؟
تعكس مسيرة نيوجين في الشرق الأوسط تحولها من شركة جديدة إلى لاعب رئيسي في مشهد التكنولوجيا المالية في المنطقة. بدأت نيوجين من الصفر، ثم تطورت لتدعم أكثر من 30 مؤسسة مالية رفيعة المستوى، مما مكّنها من رقمنة أنظمتها التقليدية، وتحسين إدارة المخاطر، وتعزيز الكفاءة التشغيلية.
عززت الشركة حضورها من خلال توسعات استراتيجية، مؤكدةً التزامها بالمنطقة. في عام ٢٠٢٤، أطلقت نيوجين أول منصة تمويل تجاري شاملة ومنخفضة التكلفة في العالم، وهو ابتكار رائد يُمكّن البنوك من تبسيط عمليات التمويل التجاري مع الحفاظ على الامتثال للوائح الإقليمية ومبادئ التمويل الإسلامي.
من خلال التركيز على التوطين والابتكار والشراكات، صممت نيوجين حلولها لتلبية الاحتياجات الفريدة لبنوك الشرق الأوسط، بما في ذلك الامتثال لأحكام الشريعة الإسلامية. وقد ساهمت نيوجين في تحديث الخدمات المصرفية، وأصبحت شريكاً موثوقاً به في مجال التحول الرقمي في المنطقة.
تشمل التعاونات الرئيسية ما يلي:
راك بنك: توحيد 200 خدمة في سير عمل واحد، مما أدى إلى تقليص وقت المعالجة بنسبة 25%.
ميدغلف للتأمين: رقمنة مطالبات السيارات في المملكة العربية السعودية، مما يحسن الحماية من الاحتيال والكفاءة.
تقود شركة نيوجين التحول الرقمي في القطاع المالي في الشرق الأوسط من خلال الابتكار والاستثمارات الاستراتيجية.
متى دخلتم السوق الإماراتية، وكيف تقيمون أداء الشركة حتى الآن؟
عززت نيوجين حضورها في سوق الإمارات العربية المتحدة عام ٢٠٢٢، في خطوة استراتيجية لتعزيز حضورها في الشرق الأوسط. ومنذ انطلاقها، حققت الشركة إنجازات بارزة، محققةً أداءً قوياً ومكانةً مرموقة في المنطقة. وقد مكّنت نيوجين التحول الرقمي، وبسطت عملياتها، وقدمت حلولاً مبتكرة مصممة خصيصاً لتلبية الاحتياجات الفريدة للتمويل الإسلامي والامتثال التنظيمي. إليكم لمحة عامة عن مسيرتها وإنجازاتها:
الجوائز والتقدير
حصلت الشركة على جائزة أفضل تنفيذ لأتمتة العمليات في الشرق الأوسط من مجلة "ذا آشيان بانكر" (The Asian Banker) في عام 2021.
حصلت على جائزة أفضل مزود لحلول مكافحة غسل الأموال والمعرفة بالعملاء في حفل توزيع جوائز تكنولوجيا الخدمات المصرفية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا لعام 2023.
الشراكات والتأثير
يعكس أداء نيوجين في سوق الإمارات العربية المتحدة التزامها بالابتكار، ونجاح العملاء، والريادة في القطاع، مما يعزز مكانتها. بعض حالات الاستخدام:
تبسيط عمليات الإقراض لأكبر بنك إسلامي في العالم، مما أدى إلى تقليل وقت الاستجابة بنسبة 40% وتحسين الكفاءة التشغيلية.
تم تحديث نظام مطالبات السيارات لشركة تأمين عامة في الشرق الأوسط، مما أدى إلى تحقيق معالجة مباشرة بنسبة 90% وتقليص وقت معالجة المطالبات بنسبة 50%.
تعزيز إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة لبنك رائد من خلال التحول الرقمي وتحسين دمج العملاء والحد من الأخطاء اليدوية.
كيف قامت شركة نيوجين بتصميم عروضها لتلبية الاحتياجات المحددة للشركات في هذه المنطقة؟
صممت نيوجين عروضها لتلبية الاحتياجات المحددة للشركات في الشرق الأوسط من خلال دمج مبادئ الامتثال للشريعة الإسلامية والتمويل الإسلامي في المنتجات. كما طورت منصات متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مع تعزيز الابتكار والكفاءة. الطريقة:
الامتثال التنظيمي: تتوافق الحلول مع متطلبات البنك المركزي وقوانين إقامة البيانات والخدمات المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
التمويل التجاري المعتمد على الذكاء الاصطناعي: تعمل منصة التمويل التجاري منخفضة التكلفة (2024) على رقمنة التمويل التجاري وتعزيز إدارة المخاطر.
دعم اللغة العربية: دعم كامل للغة العربية وتصنيف المستندات باستخدام الذكاء الاصطناعي لتسريع عمليات الأتمتة.
التحول الرقمي الحكومي: أتمتة سير العمل الذكية لتحقيق حوكمة خالية من الورق والشفافية.
النشر السحابي أولاً: خيارات استضافة مرنة مع توطين البيانات.
تأثير الأعمال يتضمن تقديم الخدمات المصرفية الرقمية بشكل أسرع، تعزيز الامتثال، تحقيق التوفير في التكاليف، وتجربة عملاء مخصصة.
ما هي أهم اتجاهات التحول الرقمي التي تشكل الشركات في الشرق الأوسط؟
يشهد الشرق الأوسط موجة تحول رقمي، مدفوعةً بالمبادرات الحكومية والتطورات التكنولوجية والمتطلبات التنظيمية. وتشمل الاتجاهات الرئيسية التي تُشكّل الشركات في المنطقة ما يلي:
رؤية دبي 2030
التركيز على الحوكمة الذكية والمعاملات الإلكترونية والخدمات العامة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي لتعزيز الكفاءة والشفافية.
التركيز على التنمية المستدامة والابتكار الرقمي لترسيخ مكانة دبي كمركز عالمي للتكنولوجيا.
الامتثال للشريعة الإسلامية والتمويل الإسلامي
يتزايد الطلب على الحلول الرقمية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والتي تتوافق مع مبادئ التمويل الإسلامي، مثل المرابحة والإجارة والصكوك.
دمج معايير هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI) وأطر العمل المصرفية الأخلاقية في المنصات الرقمية.
الحوسبة السحابية وتوطين البيانات
الانتقال إلى استراتيجيات تعتمد على السحابة أولاً مع التركيز على إقامة البيانات لضمان الامتثال للوائح المحلية.
زيادة استخدام نماذج السحابة الهجينة لتحقيق المرونة وإمكانية التوسع.
الامتثال للقوانين واللوائح
الالتزام بتعليمات البنك المركزي، ولوائح مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، وقوانين خصوصية البيانات.
تنفيذ أدوات قوية للتدقيق والتقارير لتلبية المعايير الإقليمية والدولية.
التحول الرقمي المرتكز على العملاء
التركيز على تحسين تجارب العملاء من خلال الدعم باللغة العربية والخدمات المخصصة والتكامل السلس.
وتدفع هذه الاتجاهات - إلى جانب مبادرات مثل رؤية دبي 2030 وظهور الحلول الرقمية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية - الشركات في الشرق الأوسط إلى تبني التحول الرقمي، وضمان الامتثال والابتكار والنمو على المدى الطويل.
كيف ترى أن الذكاء الاصطناعي والأتمتة يعززان كفاءة الأعمال في المنطقة؟
أصبح التحول الرقمي محورياً في تنويع اقتصاد الشرق الأوسط، والامتثال للوائح التنظيمية، وتعزيز القدرة التنافسية العالمية، مدفوعاً بمبادرات مثل رؤية دبي 2030 وتوقعات العملاء. ويلعب الذكاء الاصطناعي دوراً حيوياً من خلال تمكين:
الكفاءة التشغيلية من خلال أتمتة المهام المتكررة وعمليات سير العمل الذكية.
تحسين تجربة العملاء من خلال الخدمات المخصصة ودعم اللغة العربية.
إدارة المخاطر والامتثال للأنظمة المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية ومكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل.
تحسين التجارة وسلسلة التوريد من خلال منصات تعتمد على الذكاء الاصطناعي.
حوكمة ذكية مع معاملات خالية من الورق وخدمات عامة آلية.
الاستدامة من خلال تقليل البصمة الكربونية ودعم أهداف البيئة، والمجتمع، والحوكمة.
يشكل الذكاء الاصطناعي أساس التحول الرقمي في المنطقة، وهو ما يدفع الابتكار والكفاءة عبر القطاعات.
ما هي التحديات التي تواجهها المؤسسات في الشرق الأوسط في تبني التقنيات الرقمية، وكيف تتعامل نيوجين مع هذه التحديات؟
تواجه المؤسسات في الشرق الأوسط تحدياتٍ مثل الأنظمة القديمة، وتعقيدات الامتثال، ومقاومة التغيير. تُعالج نيوجين هذه التحديات من خلال:
التكامل السلس: يربط "NewgenONE" بين الأنظمة القديمة والسحابية.
الامتثال التنظيمي: تضمن حلول إدارة المحتوى المدعومة بالذكاء الاصطناعي الامتثال للقوانين واللوائح الإقليمية.
منصة منخفضة التعليمات البرمجية: تمكن مستخدمي الأعمال من الاعتماد على تكنولوجيا المعلومات إلى الحد الأدنى.
الحلول القابلة للتطوير: النهج القابل للتخصيص يقلل التكاليف ويوفر عائداً سريعاً على الاستثمار.
الابتكار المصمم خصيصاً للصناعة: حلول لقطاعات الخدمات المالية والمصرفية والحكومة والتأمين والرعاية الصحية.
النشر المرن: نماذج محلية أو سحابية أو مختلطة للتحكم في البيانات والأمان.
تجربة عملاء مخصصة للغاية: تعمل الأتمتة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي على تعزيز تفاعل العملاء.
نيوجين تعزز قدرة الشركات على التكيف، والامتثال، والابتكار باستخدام الذكاء الاصطناعي.
ما الذي يميز نهج نيوجين عن اللاعبين الآخرين في السوق؟
تكمن الميزة التنافسية لنيوجين في منصتها الشاملة والمرنة والمتوافقة مع المعايير. ومن أهم مميزاتها:
منصة موحدة منخفضة الكود: تدمج أتمتة العمليات وخدمات المحتوى والذكاء الاصطناعي ومشاركة العملاء.
خبرة محددة في الصناعة: فهم عميق للقطاعات المصرفية والتأمينية والحكومية.
التنفيذ السريع: يضمن إطار العمل منخفض الكود النشر السريع وتحقيق عائد استثمار أسرع.
الامتثال التنظيمي: تتضمن الحلول الأمان وإمكانية التدقيق والامتثال للوائح.
توفر نيوجين حلولاً قابلة للتطوير وجاهزة للمستقبل تعمل على تعزيز الكفاءة والامتثال.
كيف ساعدت شركة نيوجين المؤسسات المالية والهيئات الحكومية في تحديث عملياتها؟
تُحدّث نيوجين العمليات المصرفية والحكومية، وقد أدخلت أتمتةً تعتمد على الذكاء الاصطناعي لتسهيل المعاملات المصرفية للمؤسسات المالية. ويشمل ذلك:
الموافقة على القروض أسرع بنسبة 60% مع المنشأ الرقمي.
أتمتة فورية للتحقق من هوية العميل والامتثال له لضمان دمج العملاء بسلاسة.
الخدمات المصرفية متعددة القنوات مدعومة ببرامج الدردشة الذكية وبوابات الخدمة الذاتية.
بالنسبة للجهات الحكومية، تقدم يوجين حوكمة خالية من الورق وخدمات ذكية للمواطنين، مما أدى إلى:
تخفيض الأعمال الورقية بنسبة 80% من خلال إدارة محتوى المؤسسة.
بوابات رقمية تتيح تفاعلات أسرع وأكثر كفاءة مع المواطنين.
معالجة المستندات بشكل آمن ومتوافق مع اللوائح في المنطقة.
تعمل شركة نيوجين على تحويل الخدمات المصرفية والحوكمة باستخدام التكنولوجيا المتطورة، وتعزيز الكفاءة والامتثال وتجارب المستخدم الاستثنائية.
ما هي رؤيتكم لشركة نيوجين في الشرق الأوسط بشكل عام ودولة الإمارات العربية المتحدة خلال السنوات الخمس المقبلة؟
تهدف نيوجين إلى تعزيز الابتكار في قطاعات الخدمات المصرفية والتأمين والحكومة والمؤسسات، مع التركيز على الذكاء الاصطناعي والأتمتة وحلول الحوسبة السحابية. وتشمل أهدافها الرئيسية ما يلي:
توسيع نطاق الريادة في السوق: تعزيز الحضور في القطاعات الرئيسية وتعميق الشراكات.
الذكاء الاصطناعي والأتمتة: تمكين أتمتة العمليات المدعومة بالذكاء الاصطناعي والتفاعل مع العملاء بصورة مخصصة.
الابتكار المالي الجاهز للمستقبل: تعزيز معالجة المستندات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي.
النشر السحابي والهجين: توفير حلول قابلة للتوسع عبر الشراكات مع خدمات الحوسبة السحابية من أمازون (AWS)، ومايكروسوفت أزور، وحوسبة أوراكل السحابية.
تهدف شركة نيوجين إلى أن تكون الشريك الرائد في المنطقة في مجال التحول الرقمي القائم على الذكاء الاصطناعي.
كيف تخططون لترسيخ مكانة نيوجين كشركة رائدة في التحول الرقمي وسط المنافسة المتزايدة؟
ترسخ شركة نيوجين مكانتها كشركة رائدة من خلال:
النهج الذي يركز على الذكاء الاصطناعي والأتمتة: أتمتة العمليات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، واكتشاف الاحتيال، والتحليلات التنبؤية.
القيادة منخفضة التكلفة: منصة موحدة لأتمتة العمليات وخدمات المحتوى والتفاعل مع العملاء.
خبرة متخصصة في الصناعة: حلول مصممة خصيصاً للقطاعات المصرفية والتأمينية والحكومية.
الشراكات الاستراتيجية: الشراكات مع خدمات الحوسبة السحابية من أمازون (AWS)، ومايكروسوفت أزور، وحوسبة أوراكل السحابية.
توفر نيوجين وقتاً أسرع لطرح المنتجات في السوق، وتوفير التكاليف، وتجارب عملاء محسنة.
ما هي الرسالة التي ترغب في مشاركتها مع الشركات في الشرق الأوسط التي تتطلع إلى تسريع تحولها الرقمي؟
يتصدر الشرق الأوسط مسيرة التحول الرقمي. تُمكّن نيوجين المؤسسات من أتمتة عملياتها، وتحسين تجارب عملائها، وضمان الامتثال للوائح، والتوسع بالاعتماد على الابتكارات القائمة على الذكاء الاصطناعي. سواءً كنا نتحدث عن بنك أو شركة تأمين أو جهة حكومية، فإن نيوجين شريك موثوق لتحقيق تحول رقمي سريع ومتوافق مع المعايير، مع التركيز على العملاء.
ما هي الأسواق الأساسية لنيوجين، وما هي الأسواق الجديدة التي تخططون لاستكشافها في السنوات الخمس المقبلة؟
تشمل أسواق نيوجين الرئيسية في الشرق الأوسط الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وقطر والكويت. وتستكشف الشركة فرصاً في البحرين وعُمان ومصر، حيث يتزايد الطلب على التحول الرقمي بوتيرة متسارعة.